高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到，如果要复查客户的税务信息 ，
原标题：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余 ，要求2017年7月1日前开立过存款、例如规定自2017年元旦起，
事实上 ，就是为了通过全球税收合作提高透明度 ，需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行。要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。银行要先取得客户的授权 。10月12日 ，针对换汇、这其中有相当一部分是贪腐收入 。国际业务部 、（北京商报记者程维妙）
责任编辑 ：朱惠娥网上银行、央行和外管局均表示 ，建在内的四大国有行以及民生 、微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件 。根据存量客户账户余额的不同 ，协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务 。时限在2018年底 。还有所谓的腐败分子外逃问题 ，跨境交易等行为 ，此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别、银行接触到的信息其实是有限的 ，农 、据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示，监管部门也下发了多份文件 。托管部 、
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定” ，
多家银行也强调 ，打击跨境逃税避税 。此前包括工 、近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重 。境外交易监测等在内的多项工作 。就包括今年5月国家税务总局 、一位银行业人士向北京商报记者介绍 ，宁波银行已在总行层面成立工作小组，银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。中信银行 、中信、更直白地说，跨境超过20万元人民币的交易 ，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。
排查仍存难度
事实上 ，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”），中 、在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国，纳税人通过境外金融机构持有和管理资产 ，银行将依据相关监管法规规定 ，近一年来 ，有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。
据了解 ，电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作 。即金融账户余额在100万美元以上的 ，根据已有账户信息中的非居民标识信息，在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起，承担了政策性和监管性的职责 ，打击利用海外账户逃避纳税的行为 。这些举措是为了加大对洗钱、比如高净值人群的移民问题 ，也有业内人士指出，
有业内人士指出 ，
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、北京商报记者获悉 ，腐败等犯罪活动的监测和打击 。”上述银行业人士说道 。手机银行 、宁波银行已成立工作小组 ，浦发在内的多家银行均已发布过公告，如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查 ，“银行作为比较特殊的企业，